CalcVault
EN
Miễn phí • Không cần đăng nhập

Ước Tính Dòng Tiền

Ước tính dòng tiền thuần và số dư tiền mặt cuối kỳ cho bất kỳ giai đoạn nào.

Tác giả Nhóm Biên Tập CalcVault
₫
₫
₫

Điền thông tin vào các ô trên và nhấn Tính toán để xem kết quả.

Cách sử dụng

Máy Tính Ước Tính Dòng Tiền cho phép các doanh nghiệp vừa và nhỏ dự báo rõ ràng và tự tin dòng tiền vào và ra trong bất kỳ kỳ kế toán cụ thể nào. Bắt đầu bằng cách nhập chính xác số dư tiền mặt đầu kỳ, đại diện cho số tiền thực tế bạn hiện đang có sẵn trong quỹ. Sau đó, nhập cẩn thận tất cả các dòng tiền vào dự kiến của bạn, chẳng hạn như doanh thu bán sản phẩm, dịch vụ tư vấn, thanh toán hóa đơn đang chờ xử lý hoặc bất kỳ khoản vay mới nào.

Tiếp theo, liệt kê chi tiết tất cả các dòng tiền ra dự kiến của bạn, bao gồm các chi phí kinh doanh thường xuyên như tiền thuê mặt bằng, lương nhân viên, mua số lượng lớn hàng tồn kho, chi phí tiếp thị kỹ thuật số và thuế doanh nghiệp. Máy tính sẽ trừ chính xác tổng dòng tiền ra khỏi tổng dòng tiền vào để ngay lập tức cho ra kết quả dòng tiền thuần và số dư tiền mặt cuối kỳ của bạn.

Việc thường xuyên sử dụng công cụ dự báo tài chính mạnh mẽ này giúp bạn xác định hiệu quả các khoản thiếu hụt tiền mặt nghiêm trọng tiềm ẩn từ lâu trước khi chúng thực sự xảy ra. Bằng cách chủ động dự đoán các khoảng trống dòng tiền, bạn có thể tìm kiếm nguồn tài trợ thay thế cần thiết một cách thông minh, trì hoãn các giao dịch mua không cần thiết, đảm bảo doanh nghiệp đang phát triển của bạn luôn khỏe mạnh.

Cách tính toán

Dòng Tiền Thuần

cash_in - cash_out

Sự khác biệt giữa tiền vào và tiền ra

Số Dư Tiền Mặt Cuối Kỳ

starting_cash + (cash_in - cash_out)

Tiền mặt ước tính có sẵn vào cuối kỳ

Ví dụ

Vận hành quán cafe hàng tháng

  • Tổng Dòng Tiền Vào:150.000.000
  • Tổng Dòng Tiền Ra:130.000.000
  • Số Dư Tiền Mặt Đầu Kỳ:20.000.000

Kết quả

  • Dòng Tiền Thuần:15.000.000
  • ending_balance:65.000.000

Với số dư đầu kỳ 50.000.000₫, tổng dòng tiền vào hàng tháng là 100.000.000₫ và dòng tiền ra là 85.000.000₫, dòng tiền thuần là dương 15.000.000₫. Điều này mang lại số dư cuối kỳ an toàn là 65.000.000₫ cho tháng tiếp theo.

Cửa hàng bán lẻ hàng quý

  • Tổng Dòng Tiền Vào:300.000.000
  • Tổng Dòng Tiền Ra:350.000.000
  • Số Dư Tiền Mặt Đầu Kỳ:100.000.000

Kết quả

  • Dòng Tiền Thuần:-50.000.000
  • ending_balance:50.000.000

Một cửa hàng bán lẻ bắt đầu với 100 triệu VNĐ. Với dòng tiền vào hàng quý là 300 triệu VNĐ nhưng chi ra 350 triệu VNĐ để nhập hàng, dòng tiền thuần bị âm 50 triệu VNĐ. Tuy nhiên, số dư cuối kỳ vẫn duy trì ở mức dương 50 triệu VNĐ.

Điểm chuẩn ngành

Chỉ số Phạm vi thông thường
Duy trì vùng đệm dòng tiền dương bằng 3-6 tháng chi phí được khuyến nghị để tăng cường khả năng chống chịu cho doanh nghiệp nhỏ. 50000000–200000000 ₫

Nguồn dữ liệu: SME Financial Health Report 2024

Câu hỏi thường gặp

Sự khác biệt giữa lợi nhuận và dòng tiền là gì?

Lợi nhuận là doanh thu trừ chi phí trên cơ sở kế toán. Dòng tiền là sự chuyển động thực tế của tiền vào và ra khỏi tài khoản ngân hàng của bạn. Bạn có thể có lãi nhưng dòng tiền âm nếu khách hàng chưa trả tiền cho bạn.

Tại sao quản lý dòng tiền lại quan trọng?

Dòng tiền là mạch máu của doanh nghiệp. Không có tiền mặt, bạn không thể trả lương cho nhân viên, nhà cung cấp hoặc tiền thuê nhà, ngay cả khi doanh nghiệp của bạn đang có lãi trên giấy tờ.

Làm thế nào tôi có thể cải thiện dòng tiền của mình?

Xuất hóa đơn cho khách hàng nhanh chóng, đưa ra các mức chiết khấu khi thanh toán sớm, đàm phán kỳ hạn dài hơn với nhà cung cấp và quản lý mức tồn kho cẩn thận.

Sự khác biệt giữa lợi nhuận và dòng tiền là gì?

Lợi nhuận là tổng doanh thu trừ đi tổng chi phí, có thể bao gồm các khoản mục không dùng tiền mặt như khấu hao. Dòng tiền chỉ theo dõi lượng tiền mặt thực tế chảy vào và ra khỏi tài khoản ngân hàng, điều này rất quan trọng để thanh toán các hóa đơn hàng ngày.
Nhóm Biên Tập CalcVault

Nhóm Biên Tập CalcVault

Nhóm Nội Dung Đã Xác Minh

Nhóm Biên Tập CalcVault bao gồm các chuyên gia về tài chính, sức khỏe và toán học, chuyên tạo ra nội dung máy tính chính xác và song ngữ dành cho chủ doanh nghiệp nhỏ tại Việt Nam và trên toàn thế giới. Mọi công thức trên CalcVault đều được xác minh nghiêm ngặt với các cơ quan có thẩm quyền như IRS, CFPB, CDC, WHO và NIST trước khi đăng tải. Quy trình của chúng tôi bao gồm đánh giá độc lập từ chuyên gia, kiểm tra dữ liệu có cấu trúc và kiểm toán nội dung định kỳ để đảm bảo mọi máy tính đều cập nhật với các tiêu chuẩn pháp lý và khoa học mới nhất.

Lĩnh Vực Chuyên Môn

Tài Chính Cá NhânThuế & Tiền Lương Việt NamChỉ Số Sức Khỏe & BMIToán Học Ứng DụngCho Vay Doanh NghiệpLập Kế Hoạch Tài Chính SMB
Email

Máy Tính Liên Quan

Hướng Dẫn Liên Quan

Máy Tính Liên Quan

Xem tất cả máy tính trong danh mục này →

Máy tính liên quan

Máy Tính Điểm Hòa Vốn

Tính điểm hòa vốn theo đơn vị và giá trị doanh số. Tìm hiểu xem bạn cần bán bao nhiêu để trang trải tất cả chi phí.

Máy Tính Vay Kinh Doanh

Tính toán số tiền thanh toán hàng tháng, tổng lãi suất và toàn bộ chi phí của khoản vay kinh doanh.

Máy Tính Vốn Lưu Động

Đo lường khả năng thanh khoản và sức khỏe tài chính ngắn hạn của doanh nghiệp.